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【定海警方多措并舉斬斷“套路貸”】
發布日期:2019-05-05信息來源:區公安分局字號:[ ] 色調調節:

近期,定海警方一舉搗毀“方某惡勢力犯罪集團”,抓獲犯罪嫌疑人26人,移送起訴22人。這是迄今為止,我市鏟除的“套路貸”犯罪團伙中人數最多的專案。掃黑除惡專項行動開展以來,定海警方已打掉“套路貸”團伙4個,其中惡勢力犯罪集團3個,抓獲犯罪嫌疑人近60人,查封扣押涉案資產1800余萬元。

近年來,受國內金融環境的影響和浙江舟山群島新區經濟發展的驅動,我市民間資金借貸日趨活躍,部分涉黑涉惡勢力趁機插手其中,采取一種隱蔽性極強的新型犯罪“套路貸”的詐騙形式,對借款人設置重重陷阱,非法占有他人財物,甚至引發尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索、故意傷害等暴力犯罪,影響了人民群眾的安全和社會和諧穩定,成為潛在的突出社會問題。

我市警方對“套路貸”亂象多發高度重視。4月10日下午,市委常委,市公安局黨委書記、局長魏明到定海公安分局開門接訪,傾聽“套路貸”受害者的訴求,鼓勵群眾舉報涉黑涉惡違法犯罪。全市各級公安機關把打擊“套路貸”犯罪作為“掃黑除惡”專項行動重要工作來抓,堅決“打傘破網”“打財斷血”,徹底鏟除涉黑涉惡勢力的經濟基礎。在案件辦理中,警方積極追贓返贓,查封涉案房產等,為下步法院認定并返還被害人的合法財產全力創造條件。

“套路貸”是怎么“下套”的

從目前公安機關偵破的案件來看,“套路貸”主要分為三種類型:

1.“房貸”

這類案件中,“套路貸”團伙盯上的是受害人或其近親屬名下的房產,會通過虛增債務的方式,讓受害人將房產作為抵押,最后以提起訴訟、申請財產保全等方式占有受害人的房產。

2.“車貸”

“套路貸”團伙往往以“低利息、無抵押、不扣車”等為幌子,誘騙受害人簽訂車輛抵押貸款合同,之后再以超期、違約等理由,強行扣車、拖車。

車貸中還有一種套路,即簽訂合同后,在未發放貸款的情況下就制造違約借口,單方認定違約,隨后扣押車輛,通過所謂的協商、談判、調解等手段敲詐受害人。

3.偽裝成普通“民間借貸”的“套路貸”

這類案件中,“套路貸”團伙的目的是占有受害人的現金、存款等財產,在確認從受害人處有利可圖后,嫌疑人會以一張看似普通的民間借貸合同為誘餌,等受害人簽訂后,再層層加碼、虛增債務,最后通過非法拘禁、敲詐勒索等手段逼迫受害人還款。

據警方分析,“套路貸”給受害人“下套”通常都是按照以下套路進行

第一步:以“小額貸款公司”名義招攬生意。實際上這類公司都是沒有金融資質的。

第二步:簽空白合同。嫌疑人會拿出一疊厚厚的空白合同讓受害人簽字。受害人往往不會仔細閱讀合同內容,而嫌疑人之后可以在合同上隨意添加內容。

第三步:制造一個“證據鏈條”。除了合同,嫌疑人還會要求被害人簽一些法律文書,有的還會要求受害人一起去辦理這些合同的公證手續。

第四步:單方面肆意認定違約或故意制造違約。嫌疑人會通過種種手段,讓借款人“違約”。

第五步:惡意壘高借款金額。在借款人無力償還的情況下,嫌疑人會介紹其他的“小額貸款公司”與借款人簽訂新的更高數額的“虛高借款合同”來“平賬”,進一步壘高借款金額。民警在調查中發現,這類公司其實都是一伙的,說是“平賬”,其實就是讓借款人陷入一環套一環的陷阱里。

第六步:軟硬兼施“索債”。索債通常有兩種方式:一是利用之前制造的抵押合同、銀行流水等虛假書面證據,向法院提起訴訟,主張所謂的“合法債權”,要求法院保全、拍賣當事人名下的房、車等財產用于還債。二是通過敲詐勒索、非法拘禁、電話轟炸等非法手段,滋擾借款人及其近親屬的正常生活秩序,以此向借款人施壓,強迫對方償還“債務”。

市公安局相關負責人表示,“套路貸”不同于一般民間借貸,民間借貸是在法律規定的利率范疇內盈利,“套路貸”則以追討虛增債務非法斂財,兩者存在本質區別。“套路貸”不屬于民間借貸,其本質是違法犯罪。對凡是以民間借貸為幌子進行“套路貸”違法犯罪活動的,公安機關將依法嚴懲不貸,堅決予以打擊取締。

警方同時提醒廣大市民群眾,應增強法律意識和自我保護意識,貸款應到各類銀行等正規金融機構,不要輕信無金融從業資質的個人、公司發布的各類無抵押免息貸款廣告信息。如果遭遇符合上述“套路貸”特征的違法犯罪侵害,應保存相關證據資料,并及時報警,以利于公安機關依法予以打擊。

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